Démontrez aux auditeurs les mesures prises pour assurer la confidentialité des informations recueillies sur les clients et les protéger contre les menaces et les accès non autorisés.
Adoptée en 1999, la loi Gramm-Leach-Bliley s’applique à la fois aux institutions financières et à toute entreprise qui offre aux consommateurs des produits ou services financiers (prêts, conseils financiers ou d’investissement, assurances, etc.)
Elle oblige les entreprises à expliquer à leurs clients leurs pratiques en matière de partage de l’information et à prouver aux auditeurs qu’elles prennent des mesures actives pour protéger les données sensibles.
La loi GLBA s’applique aux entreprises de toute taille qui fournissent des produits ou des services financiers à des fins personnelles, familiales ou domestiques et qui collectent des informations personnelles non publiques (NPI) sur les consommateurs.
Les entreprises soumises à la loi GLBA s’identifient comme des institutions financières ou reçoivent des NPI d’une institution financière en tant que tierce partie.
La loi GLBA ne s’applique pas lorsqu’une institution financière collecte des informations à des fins professionnelles ou commerciales, telles que des prêts commerciaux, des comptes chèques commerciaux et d’autres services B2B. La loi GLBA ne s’applique pas non plus aux informations collectées sur des personnes ne demandant pas de produit financier.
Toute information personnelle non publique ou NPI concernant les consommateurs et collectée par des entreprises offrant des services financiers est couverte par la loi.
Les NPI sont toutes les informations financières personnellement identifiables recueillies au sujet d’un individu, y compris :
La loi comporte trois sections principales, composées de deux règles et d’un ensemble de dispositions.
Pour être en conformité avec la loi GLBA, les institutions financières doivent:
Les principales implications de la loi GLBA en matière de protection des données sont décrites dans la règle de sauvegarde (Safeguards Rule), avec des exigences supplémentaires en matière de confidentialité et de sécurité publiées par la règle de confidentialité financière de la FTC.
La Safeguards Rule exige que les entreprises mettent en place des contrôles pour protéger, stocker et éliminer les informations relatives aux clients. Elle exige des entreprises qu’elles identifient les risques liés aux informations privées des consommateurs dans chaque domaine d’activité pertinent de l’entreprise, qu’elles évaluent l’efficacité des mesures de protection actuelles pour contrôler ces risques et qu’elles fournissent aux auditeurs la preuve que les mesures suivantes ont été prises.
Toutes les règles de la loi GLBA sont entrées en vigueur le 12 novembre 1999 et sont appliquées par la FTC, les agences bancaires fédérales et d’autres autorités réglementaires fédérales, ainsi que par les agences étatiques de surveillance des assurances.
Si une allégation de non-conformité à la loi GLBA est prouvée, les pénalités peuvent avoir des répercussions considérables sur l’entreprise, et même sur la vie privée. Les sanctions pour non-conformité comprennent :
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